معارض السيارات تربة خصبة لغسل الأموال وتمويل الإرهاب

كثر التعامل نقدا في معارض السيارات الجديدة والمستعملة مما جعل من غاسلي الأموال*ممارسة أعمالهم المشبوهة في هذه التجارة وذلك محاولة منهم في تغيير شكل الأموال*المكتسبة بطرق غير مشروعة إلى أموال نظيفة ناتجة عن نشاطات مشروعة . واتخذ غاسلو الأموال*من معارض السيارات مالذ آمن لممارسة أنشطتهم ويعود ذلك لتعامل تلك المعارض نقدا في عمليات البيع والشراء دون معرفة مصادر الأموال*التي يتم التعامل بها وعدم تطبيق مبدأ )أعرف عميلك( على العمالء والمستفيدين الحقيقين ، وهذا مما ساعدهم في ممارسة أنشطتهم القذرة بكل سهولة .

شكلت لجنة مكونة من عدة وزارات : التجارة والصناعة والداخلية والمالية حيث قامت بالتنبيه على معارض السيارات والدراجات النارية والمعدات الثقيلة ومزاداتها وصالات**العرض الخاصة بها ، للحد من التعامل في عمليات البيع والشراء بالنقد والإعتماد*في ذلك على الشيكات البنكية المصدقة والحوالات**البنكية والقنوات المصرفية الإلكترونية*الأخرى**أعتبارا 1432/6/1 .

ولكن دون جدوى حيث مازالت من ذلك التاريخ تمارس هذه الأعمال*إلى اليوم دون تطبيق التوصية الوزارية إالا القليل منهم .

وتحت مسمى السجل التجاري الرسمي تقوم بعض معارض السيارات بعملية التمويل أو التقسيط بدون ترخيص من مؤسسة النقد العربي السعودي وهذا يخالف نظام مراقبة شركات التمويل وذلك مما جعل بعض أصحاب المعارض يزاولون عملية البيع بالتقسيط دون علم ومعرفة بأنظمة مكافحة غسل الأموال**وتمويل اإلرهاب مثال " قيام شخص آخر بخالف العميل بسداد الأقساط*نقدا دون أخذ بيانات ورقم هويته أو إقفال العقد وقيام شخص آخر بسداد القيمة المتبقية من الصفقة أو السداد المبكر دون التحقق من مصادر وعدم التأكد من ورود أسم العميل في قوائم الممنوعين ) محليا الأموال*وعالقة الشخص الآخر**بالعميل أو دوليا " وغيرها من الطرق المختلفة .

كما أشارت مؤسسة النقد إلى عقوبة من يمارس التمويل بغير ترخيص الى السجن لمدة قد تمتد لعامين و الغرامة بما يصل إلى 500 ألف ريال*، أو بإحدى هاتين العقوبتين . وبذلك كانت معارض السيارات أحد الوسائل لتحقيق هدف غاسلي الأموال*والمنظمات الإرهابية**من تغيير الصفة الأصلية*لهذه الأموال*وزيادة الصعوبة في إمكانية تعقبها من الجهات الأمنية*.

ومسك الختام لك مني ياوطني الغالي كل الدعوات بأن يحفظك الله*ويديم عليك نعمتي الأمن والأمان*وأنا*عيون ساهرة نقـــف لمن بغاك بسوء بالمرصاد .

*مختص في مكافحة جرائم غسل الأموال**وتمويل الإرهاب*والفساد المالي*والإداري