حسابات الأونلاين البنكية
عندما كشف سابقاً أنه تم فتح نحو 4.84 مليون حساب عن بُعد دون التحقق من تطابق رقم هوية العميل مع رقم الهوية المستخدم في شبكة الجوال خلال العام 2021،وأن هذه الحسابات تشكل ما نسبته 55% من إجمالي الحسابات التي فُتِحت عن بُعد.
وبرز تقرير حول "أبرز أساليب الاحتيال المالي لعام 2021"، وتبين أن أبرز التحديات التي ساهمت في ازدياد حالات الاحتيال المالي ضعف في أنظمة مراقبة العمليات مما خلق تحدياً في اكتشافها والحد من حالات الاحتيال بشكل مبكر،كما أن عدم الاستثمار الكافي في البنية التحتيةلأنظمة مكافحة الاحتيال باستخدام الذكاء الاصطناعي ودراسة سلوك العميل ساهم في التحايل،
بالإضافة لعدم وجود إجراءات للتحقق من تطابق رقم الآيبان واسم المستفيد،والقصور الشديد في تتبع الأموال الناتجة من عمليات الاحتيال لإيقافها قبل خروجها خارج المملكة،ووفقاً لهذا ظهرت مواقع تدعى أنها تابعة للصناديق الاستثمارية السيادية وتدير محافظ شخصية ومواقع مالية لكنها جلها مزورة،وقد استقبلت هيئة الإتصالات طلبات من عموم المستخدمين لحجب عدة مواقع وهمية،لتقوم بمعالجتها وفق مايلي:
بأن هناك حسابات فتحت من الخارج بأرقام الهوية الوطنية للسعوديين ولا تقوم البنوك بتفعيل ربط الهوية برقم الجوال وهذه هي البداية لتحويل الاموال عن طريق الحسابات الرسمية لعملاء البنوك المحلية الى الخارج،
وطلب ايجاد غرفة تحكم على مدار الساعة والرد مباشرة لإيقاف أي حوالة سوء بالغلط أو إحتيال،ورسائل التحقق يجب أن تكون واضحة بحيث يتم ذكر الخدمة الي ستفعل وتوفير رسالة تحذيرية للناس، وتتصل على رقم الجهة مباشرة،وطبعاً مشاركة رمز التحقق أهم عوامل التحايل،فلا تدخل معلومات البنك في أي موقع فلا يوجد شركة ترسل لك روابط دفع بالواتس أب.
وفي تصوري أن الحلول تكمن في الآتي:
فتح حساب ادخاري حيث لا يقبل التحويل منه إلا إلى الحساب الجاري في نفس البنك،بمعنى لو أراد السحب منه والتحويل لشخص آخر يجب أن يقوم أولاً بالتحويل للحساب الجاري ثم التحويل لحساب الشخص المطلوب فتكون العملية على مرحلتين،
ويجب إلغاء الحسابات الإليكترونية ورفع مستوى الرقابة على تحويلات البنوك،
وبقاء الأموال في المملكة 24 ساعة قبل تحويلها للخارج ليتم التأكد من عدم وجود بلاغ بالأحتيال،مع الحذر من استقبال الرسائل حتى لو كانت من صفحة البنك فقد تم اختراق بعض الرسائل النصية SMS.
حفظ الله البلاد وحقوق العباد من كل سوء.